ISA 맞춤형 9가지 모델포트폴리오..검증된 금융회사 활용해야
미래에셋증권이 개인종합자산관리계좌(ISA)를 새로 가입하는 고객에게 연5% 특판RP(세전, 2016.2.15기준, 만기 3개월, 1인당 500만원 한도, 조기소진 시 마감) 매수 기회를 제공하는 가운데 백화점 상품권, 편의점 상품권, 블루투스 스피커 등 다양한 사은품을 지급하는 이벤트를 진행하고 있다.
지난 3월14일 출시한 개인종합자산관리계좌(ISA)의 가장 큰 장점은 연간 2천만원을 납입해 5년(3년)동안 순수익 200만원(250만원)까지는 비과세 혜택을 받고, 비과세 한도 초과분에 대해서는 9.9%의 저율 분리과세가 적용된다는 점이다.
미래에셋증권은 자사 ISA에 고객의 투자 성향에 따라 모두 9가지 모델 포트폴리오(MP)를 갖추고 있다.다양한 MP만큼 고객은 자신의 성향에 딱 맞는 자산배분 전략을 짤 수 있다. 글로벌 자산배분 효과를 극대화하려면 국내 주식형 펀드가 포함된 MP를, 절세효과를 최대한 누리려면 국내 주식형 펀드가 없는 MP가 좋다.
매월 자산 배분, 리서치, 투자운용 등 각 부서 전문가로 구성된 자산배분위원회를 열어 글로벌 자산관리 전문가로서의 노하우를 ISA에 반영한다. 글로벌 배당, 대체투자, 헬스케어 등 지속 성장 전망이 좋은 테마별 펀드를 제시하고 높은 수익률을 추구한다.
미래에셋증권 관계자는 “동일 투자위험 대비 높은 투자수익률을 달성하기 위해선 원금보장형 상품보단 수익형 상품의 선택이 매우 중요하므로 자산관리 역량이 검증된 금융회사를 활용할 필요가 있다”고 말했다.
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